近日，余庆农商银行西城支行协助余庆县公安局成功拦截一起涉诈资金转移活动，截留涉诈资金20万元，切实守护了人民群众的“钱袋子”。
当天下午，客户刘某某到余庆农商银行西城支行办理现金取款业务，工作人员在按照业务流程核对客户身份和流水后，发现账户资金来源为某银行网点账户，便询问客户是否知晓交易对方信息以及资金用途，客户闻言神色慌张，回答前后不一，且一直接打电话。这引起了工作人员的高度警惕，将此情况上报支行长和会计主管进一步核实。
支行长将客户引导至单独会客室，并耐心给客户讲解账户使用的相关管理规定。表示出租、出借、出售个人银行账户属于违法行为，需要承担相应法律责任。客户声称此笔资金是表姐从北京转过来的，一会说用于借给妹妹发放工人工资，一会又说是借给侄子结婚用的彩礼钱，但问及妹妹姓名、经营公司、侄子联系电话、结婚日期时吞吞吐吐，均不能准确回答。凭借专业敏锐的风险意识，工作人员判断该笔资金异常，于是拨打余庆县公安局子营派出所电话请求协助核实，会计主管立即向余庆县反诈中心汇报，同时对账户采取紧急管控措施，阻断资金转移。
经反诈中心确认，该笔资金确实为涉诈资金。后警察到达现场，将客户带离营业厅，按流程进行后续处理。余庆农商银行与公安机关紧密协作，诈骗资金被及时拦截，得到反诈中心的高度认可和赞扬。
在“3.15”金融消费者权益保护教育宣传活动期间，余庆农商银行西城支行积极践行普惠金融服务理念，延伸金融服务触角，广泛开展金融知识进社区、进村寨、进商户，大力开展宣传活动，从信息披露、典型案例分析、风险提示等多方面入手，开展反洗钱、反电信诈骗、反假币、非法集资等金融知识宣传工作。同时，强化“守护客户资金安全”，通过人工甄别、系统风控监测、常态化培训和宣传、警银协作等多重举措，全力筑牢金融安全防线，维护客户资金安全。
