2024年，该行法律合规工作始终锚定“风险为本、合规立行”的战略定位，通过构建“制度+科技+文化”三位一体防控体系，推动合规管理从被动应对向主动防御转型，从条线管理向全员共建升级。
构建三位一体合规管理体系，筑牢高质量发展防线
制度筑基，织密合规防护网。坚持制度先行、标准引领，构建起分层分级、动态更新的制度体系。全年修订完善32项核心制度，建立覆盖全业务、全流程的合规标准库，实现业务开展到哪里，制度覆盖到哪里。特别是通过上线智能合规管理系统，将制度要求转化为112个监测指标，实现风险预警响应速度提升70%。在不良贷款管理领域，创新建立三色预警、五级问责机制，全年精准认定责任贷款1302户2.98亿元，复议率为零，相关做法获省联社专项通报表扬。
科技赋能，打造智慧风控盾。深化“科技+合规”融合创新，构建双线审查、智能管控新模式。线上开发合同智能审查系统，412份合同审核正确率保持100%，平均审查时效缩短至1.5个工作日。线下组建由28名专家组成的飞行检查团队，运用大数据建模开展靶向检查，全年完成25个专项检查项目，超额完成年度计划25%，发现并整改问题隐患87项。特别是在员工异常行为排查中，通过建立“数据建模+人工核验”机制，实现省联社下发疑点数据核查率、问责率双百目标。
机制固本，锻造专业硬实力。建立“专业团队+考核问责”双轮驱动机制。全辖配备专职合规员67名，组建法律、案防等6个专业小组，开展合规大练兵活动12场次。创新实施合规积分管理制度，全年对262人次违规行为记791分，扣减绩效23.86万元，真正实现违规必究、究必到位。特别是在消费者权益保护领域，通过建立诉转案联动机制，82件有效投诉100%落实溯源整改。
创新风险防控模式，提升主动防御能力
构建前中后全周期防控链。前置风险防线，建立新产品合规审查三堂会审机制，全年否决高风险业务方案6个。中端强化过程管控，对23家机构开展突击检查，下发风险提示书45份，约谈机构负责人9人次。后端严格问责闭环，对飞行检查发现的35名违规人员追责到底，扣减绩效5.17万元，形成强烈震慑效应。
实施精准化靶向治理。聚焦重点领域开展排雷行动，针对信贷管理、员工行为等关键环节，创新开发合规体检工具包，发现并化解操作风险隐患32个。在合同管理方面，建立“标准模板+个性清单”审核机制，关键条款风险识别准确率提升至98%。特别是在不良贷款听证中，通过“听证+复议”双轨机制，完成责任认定12次，召开听证会6期，实现认定精准率100%。
深化联防联控协同机制。推动建立跨部门联席会议制度，全年召开风险研判会8次，联合开展专项排查4次。与纪律监督室建立线索双向移送机制，全年移交问题线索2件，1名中层干部被免职处理。在消保领域创新四方联动机制，开展高管讲消保、社区宣传等活动6场，受众超5000人次，有效投诉量同比下降18%。
培育内生型合规文化，厚植稳健经营根基
警示教育树红线。创新开展合规教育进支行活动7场，通过“案例还原+情景模拟”方式，让200余名员工身临其境感受违规代价。编制《员工执业红线60条》，组织全员签订合规承诺书，开展合规大家谈征文活动，收集优秀案例32个。特别是建立身边事教育身边人机制，将该行典型案例制作成警示教育片，在全辖巡回展播。
合规培训强根基。构建分层分级、按需施教培训体系，全年开展专题培训15场，参训人员达1200人次。创新微课堂学习模式，通过每日合规一题、每周案例解析，实现学习常态化。在中层干部中推行合规履职答辩制度，将合规管理能力纳入晋升考核，全年组织答辩考核4场，2名拟提拔干部因合规测试不合格暂缓任用。
文化培育筑根基。深入开展合规文化建设年活动，打造合规文化长廊12处，评选合规标兵30名。创新设立合规创新奖，对提出有效风控建议的9个团队给予专项奖励。特别是将合规文化纳入新员工入职第一课，建立师徒合规承诺制度，让合规基因代代相传。
