近年来，随着电信网络诈骗手段不断升级，受害群体日益增多。德兴农商银行积极践行金融机构社会责任，多次组织员工开展反诈、识诈技能学习活动，有效增强了一线员工的识诈能力，已多次有效拦截涉诈资金，切实守护人民群众的“钱袋子”。
事情经过（一）
4月10日下午1点50分，重溪支行一养殖专业合作社对公户法人储某突然来网点欲支取刚入账现金2万元。因该对公账户近一年无交易，法人除配合对账外不常来网点，突然一笔资金入账法人就马上来支取，引起了经办人员的警觉。运营主管经询问资金来源及用途时，法人储某回复：资金是客户曾在上海打工时认识的朋友的朋友转入，用途为购买饲料。因资金入账时间较短，运营主管以聊天形式与客户进行沟通，深挖可疑点，并询问是否有相关微信聊天、通话记录、购销合同或邮递地址寄送饲料。法人储某无法提供相关信息后，被该行婉拒取现要求。4月12日该对公账户被外省公安机关冻结。
事情经过（二）
4月12日，客户占某于上午9点30分到该行城区支行柜面欲支取账户新入账资金47000元。柜面人员出于反诈敏感性，询问占某资金来源等信息，占某对关键问题支支吾吾，含糊其辞，故柜面人员将相关情况汇报给网点运营主管，网点运营主管随即联系反诈中心询问占某资金是否可疑，但在此期间，占某见取现不成已寻故离去。
同日下午2点左右，占某再次来该行城郊支行申请办理跨行转账业务。柜面工作人员提醒客户不要给陌生人转账汇款，占某随即表示要汇款至建设银行本人同名账户内。经办柜员询问占某该笔款项资金来源，占某表示是外省远方表哥汇入4.7万元。因入账资金时间较短，经办人员再次询问客户是否有对方客户手机号码及微信，客户反馈因是不常联系的“远方亲戚”，只有手机号没有微信，客户全程在微信与人沟通交流，异常淡定。经办人员怀疑资金来源可疑，便第一时间向运营主管反映情况，并稳住客户。运营主管将此异常情况上报反诈中心，反诈中心立即回复该客户有问题。没过一会儿，反诈中心民警便到网点将该客户带走询查。
此次，德兴农商银行3个网点成功堵截了两起涉案资金的柜面取现及转移行为，涉案资金合计67000元。这充分展现了该行员工高度的工作责任心和敏锐的风险防范意识。未来，德兴农商银行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，持续强化风险防范工作，全力守护人民群众的“钱袋子”，为维护金融秩序稳定和客户财产安全贡献力量。
