近日，客户张女士来到江南农村商业银行芙蓉支行，办理了存单挂失销户业务，将资金转至本人银行卡中。随后，她向工作人员询问能否进行转账操作，在得知银行卡存在交易限额后，便前往柜台申请将转账额度提升至30万元。柜员依照惯例，询问张女士提高限额的用途。张女士起初回答是用于装修房子，可没过一会儿又改口称是给儿子用，前后说法自相矛盾，这引起了柜员的警觉。柜员告知张女士，若要提额，需提供相关证明材料。
大约1小时后，张女士再次返回柜台，坚持要转账30万元。柜员再次询问转账用途，张女士的回答依旧含糊不清、前后矛盾。一会儿说是转给家人，一会儿又说是转给妹妹的妹夫。与此同时，她眼神闪躲，明显有所隐瞒。银行运管员察觉到异常，当机立断选择报警。
工作人员询问她汇款的原因，但张女士始终坚称不能透露，还声称一旦说出来会有严重后果。工作人员没有放弃，通过旁敲侧击的方式，与张女士耐心沟通，抓住关键问题进行询问，比如“你认识汇款对象吗？”“有没有人陪你来的？”“严重后果具体指什么？”凭借丰富的经验，工作人员敏锐地察觉到这极有可能是一起电信诈骗案件，便立刻告知张女士不要着急汇款，她很可能遭遇了诈骗。
民警赶到现场后，再次明确告知张女士这是诈骗手段。在民警和银行工作人员的共同劝说下，张女士终于袒露实情。原来，当天上午，她收到诈骗分子发来的信息，对方声称她涉嫌洗钱犯罪，若不在规定时间内转账，其名下资产将会被冻结。为了让张女士深信不疑，诈骗分子诱导她下载了两个手机软件，并登录相关视频会议，还发送了伪造的“逮捕令”进行恐吓。惊慌失措的张女士根本来不及仔细思考，一心想着赶紧处理，便早早来到银行等待开门。在双方的共同努力下，张女士放弃了转账并对银行工作人员和民警同志表达了感谢。
未来，江南农村商业银行将继续保持高度的责任心和使命感，进一步加强反诈宣传和风险防控工作，为维护金融秩序的稳定和人民群众的财产安全作出更大的贡献。
