赣县农商银行深化“警银”协作，精准识别异常资金，为公安机关提供涉案线索，协助破获一起洗钱案件，斩断一条隐匿的洗钱链条，帮助受害群众挽回经济损失7万元，获得赣县区公安局反诈中心表扬信肯定。
2025年5月21日下午，客户廖某前往城南支行办理卡内7万元资金转存定期业务，柜员核查流水发现入账资金为短时间外省跨行汇入，并在5月20日办理了多笔农信银存入小额试探性交易，询问客户资金来源，称为邻居归还其之前的借款。因账户近一年未发生交易，且在小额试探后汇入大额资金，非常可疑。进一步询问客户汇款人姓名、电话等信息时，客户急忙称手机忘在家里，要回去拿才知道。工作人员凭借职业敏感察觉到这笔资金可能存在异常，立即向赣县区反诈中心报警。民警接警后迅速抵达网点，通过初步询问，民警判断廖某此次转账行为极有可能是受他人诱导参与洗钱活动。
为彻底查清真相，民警随即将廖某带回派出所进一步询问。经查明，廖某通过亲属分享的网址链接，下载安装了一款未在正规应用市场上架的App，注册登录后，App内“客服”以“刷银行流水提升账户评分可申领117万元扶贫款”为诱饵，向其出示伪造的政府文件和虚假到账截图。廖某信以为真，满心以为自己在参与善举，便毫不犹豫地将银行卡提供给该“客服”。在所谓的“捐赠善款”到账后，该“客服”还精心编造话术，指导廖某应对可能的询问。掌握情况后，民警判定廖某银行卡内转入的7万元钱为涉诈资金，当即对该银行卡采取冻结措施。
近年来，赣县农商银行高度重视防范电信网络诈骗工作，通过加强柜面培训提升一线员工反电诈能力，通过严格开户审核守住第一道防线，通过常态化宣讲，营造防范电信网络诈骗的浓厚氛围，并与公安机关建立“情报共享、快速响应、联合侦办”的“警银”合作机制。今年以来，已拦截诈骗案件10余起，有力地守护了百姓的“钱袋子”。
