赣县农商银行以守护金融安全为己任，全方位筑牢反洗钱防线，以专业与担当为地方金融环境的纯净与稳定保驾护航。
洞察异常动向，捕捉风险蛛丝马迹。在日常业务中，赣县农商银行始终秉持“风险无小事”的理念，将敏锐的洞察力融入每一笔业务操作。员工们凭借扎实的专业功底和高度的风险意识，紧盯交易细节，不放过任何可疑之处。当遇到客户频繁进行小额交易却刻意避开常规金额区间，或是交易行为与客户职业、经营范围明显不符的情况，总能迅速警觉。例如，曾有客户看似普通的多笔分散转账，却在时间、金额上呈现出微妙的规律，工作人员凭借职业敏感，及时展开深入调查，并依规提交可疑交易报告，成功拦截潜在的洗钱风险，展现出对异常交易的精准判断能力。
坚守制度红线，规范业务操作流程。赣县农商银行深知，健全的制度是防范洗钱风险的坚实屏障。从客户身份识别的细致核查，到交易记录的完整留存，再到可疑交易的智能监测，每一个环节都严格遵循既定规范。面对企业试图通过伪造交易凭证进行资金转移的请求，柜员坚决恪守制度要求，拒绝违规办理业务，并第一时间启动风险上报程序，有效阻断非法资金流动渠道。通过将制度要求贯穿于业务全流程，确保每一项操作都有章可循，从源头上遏制洗钱行为的发生。
强化协同联动，共筑反洗钱防线。赣县农商银行明白，反洗钱工作需要凝聚多方力量。在日常服务中，工作人员主动化身反洗钱知识宣传员，向客户普及相关法律法规和风险防范要点，帮助客户提高风险识别能力。积极参与行业交流活动，与监管部门、同业机构分享实践经验，共同探讨反洗钱工作中的难点与挑战。针对老年群体易受不法分子蛊惑参与洗钱活动的情况，通过耐心劝阻和案例讲解，成功避免多起潜在风险事件，切实守护群众的财产安全。通过构建“银行—客户—社会”协同的反洗钱网络，营造全民参与、共同防范的良好氛围，为维护区域金融安全稳定贡献力量。
